Como Investir no S&P 500?

Como investir no S&P 500Queres investir dinheiro no S&P 500? Encontra abaixo algumas maneiras de investir nas 500 ações americanas que compõem o índice. Aprende mais!

Se queres diversificar a tua carteira de investimentos, mas não estás interessado em investir em mais ações, uma alternativa viável pode ser investir no S&P 500. O S&P 500 ou Standard & Poor’s 500 é o índice composto por 500 ações cotadas nas Bolsas de Valores de NYSE e NASDAQ. Não são 500 ações escolhidas aleatoriamente, são as 500 mais importantes para os mercados financeiros.

Bons investidores diversificam!

Assim como temos o PSI20 para acompanhar o desempenho da Bolsa Portuguesa, para os mercados financeiros dos Estados Unidos da América o S&P 500 é bastante importante. É diferente de outros índices acionistas, como o Dow Jones Industrial Average ou do NASDAQ Composite, porque inclui muito mais ações e devido ao seu método de ponderação. É um dos índices mais seguidos pelos investidores e considerado como uma boa representação do mercado de ações dos EUA.

Guia Completo para Começar a Investir no S&P 500

Chegou o momento de diversificar investimentos. Não podes mais depender de um só investimento. Se Warren Buffett e outros investidores bilionários não o fazem e têm muito dinheiro e uma equipa enorme de Analistas, não podes cometer o mesmo erro. A tua estratégia de diversificação deve incluir vários tipos de investimentos, para diminuir o risco e aumentar os ganhos.

Eu diversifico o meu dinheiro por vários investimentos. Invisto em crowdfunding (raize, housers, mintos, bondora), criptomoedas (bitcoin e outras altcoins), ações, certificados de aforro / obrigações e depósitos a prazo. Nestas últimas duas opções, estou a retirar dinheiro porque um retorno anual abaixo de 5%, é um mau investimento.

Um investidor sem uma estratégia, é um mau investidor!

Existem vários investimentos disponíveis. Não tens mais desculpas para não diversificar. Mas, diversifica ao longo do tempo, para criar um portefólio equilibrado.

Antes de diversificar deves ter em conta quanto dinheiro tens disponível. Com 1.000€ não deves diversificar tanto, como se tivesses 5.000€ ou 10.000€.

Não colocar todo o dinheiro num só investimento, por muito bom que seja é importante. Existem alturas em que um investimento A vai ser mais rentável do que o investimento B ou C.

Se queres diversificar e não sabes que ações comprar, investir no índice S&P 500 pode ser uma boa alternativa.

O índice S&P 500 inclui as 500 ações mais importantes das Bolsas Americanas do NASDAQ e NYSE. Inclui as empresas 3M, Apple, Adobe, Amazon, Alphabet, American Express, Boeing, Bank of America, etc.

Podes encontrar aqui a lista de ações que fazem parte do S&P 500.

Para investir no índice S&P 500 tens que investir num ETF (Exchange Traded Fund) que replica o S&P 500. Basicamente, um ETF é parecido a um fundo de investimento, só que é negociado como se fosse uma ação e tem comissões mais baixas.

Podias comprar ações das 500 empresas, uma a uma, mas terias que ter muito dinheiro e ias pagar fortunas em comissões. Com um ETF podes investir desde 100€.

AVISO: Nunca invistas dinheiro que precisas, porque vais tomar decisões erradas. Investir acarreta riscos.

Quero investir no índice S&P 500. Como investir? Qual é o ETF que devo escolher?

Para investir em ETFs podes usar o teu Banco ou uma corretora de Bolsa. Tenho que te avisar que cada Corretora ou Banco cobra valores diferentes, pela compra e venda de ETFs. Por isso, tens que ler o preçário antes de escolher através de que Corretora / Banco queres investir.

Eu optei por investir através da DEGIRO, porque tens as comissões mais baixas do mercado. Vê a tabela comparativa em – https://www.degiro.pt/precario/comiss%C3%B5es/

Investir em ETFs na DEGIRO

Podes encontrar vários ETFs, mas para este artigo só nos interessa os ETFs que replicam o índice acionista S&P 500.

Comprar e vender ETFs através da corretora DEGIRO funciona exatamente da mesma maneira que comprar ações e vender. Abaixo mostro todos os passos para comprar ETFs. No artigo como vender ações na DEGIRO, podes encontrar os passos que tens de seguir para vender os teus ETFs.

1. Abrir uma conta na corretora DEGIRO. Se já tens uma conta DEGIRO, podes saltar para o passo seguinte.

2. No menu do topo, vai a Preços → Trackers (ETFs).

Como investir em ETFs na DEGIRO

3. No campo de pesquisa procura por S&P 500. Deixa marcada a opção Apenas produtos populares, para mostrar apenas os ETFs que têm maior liquidez e a diferença entre o valor compra / venda é baixo.

Como investir no S&P 500 na DEGIRO

4. Vão aparecer 4 ETFs do S&P 500. Cada um dos 4 ETFs é diferente, por isso, deves clicar no ETF e ir à aba dos Documentos, para ler o documento sobre o ETF e saber mais. Nessa lista tens ETFs disponíveis em Dólares e Euros.

Como investir no S&P 500 na DEGIRO

5. Analisa os vários ETFs S&P 500 disponíveis.

6. Com o ETF do S&P 500 aberto, clica em Comprar.

Como investir no S&P 500 na DEGIRO

7. Escolhe a quantidade e o preço máximo que estás disposto a pagar. Deves introduzir um valor alguns cêntimos abaixo, para comprar o mais barato possível.

Como investir no S&P 500 na DEGIRO

8. Antes de validar o teu investimento, a plataforma vai mostrar os dados da ordem e as comissões estimadas. Como o ETF selecionado faz parte dos ETF sem comissões da DEGIRO, não pagas comissões. Poderão haver custos por parte do emissor. Para continuar, clica no botão verde.

Como investir no S&P 500 na DEGIRO

9. Se o ETF atingir ou ficar abaixo do valor introduzido no campo limite, a plataforma vai executar a compra do ETF e segundos depois vai estar disponível na tua conta DEGIRO.

Como já deves ter chegado à conclusão, investir dinheiro em ETFs na DEGIRO não é assim tão complicado, como parecia inicialmente. Também podes investir em ETFs no telemóvel.

Como funciona os impostos nos ETFs?

Como comprar ações e comprar ETFs funciona da mesma maneira, em termos fiscais, também é igual. Na declaração de IRS só tens que declarar os lucros depois de vender os ETFs. Por exemplo, se vendeste ETFs em 2017, tens que declarar no IRS 2017.

Na tabela da declaração, tens que introduzir o valor inicial, o valor final, as datas de compra e venda, e as comissões que foram pagas.

Como declarar o IRS 2017 na corretora DEGIRO

No artigo IRS 2017 podes descobrir passo a passo como declarar a venda de ETFs na Declaração de IRS.

Bons investimentos!

Disclaimer: Este artigo foi escrito em cooperação com a corretora DEGIRO.