ETF – O Que é? Como Escolher? Como Investir Dinheiro?

Como investir em ETF

Guia mais completo sobre os ETF (Exchange Traded Fund). Tudo o que tens de saber antes de investir. Aprende como escolher ETFs. Descobre onde investir, para pagar menos comissões.

Bem-vindo ao guia mais completo e em português, sobre como investir dinheiro em ETF. Depois de várias mensagens e dúvidas, estou de volta com um novo artigo, mais completo e com tudo o que precisas de saber sobre os ETFs, para investir e ganhar dinheiro. Chegou o momento de diversificar e aplicar o dinheiro em vários investimentos, para dominar as correções do mercado e maximizar os ganhos.

Os ETFs são uma alternativa às ações!

Os Exchange Traded Fundmais conhecidos pela sigla ETF ou ETFs – são um produto de investimento criado em 1993. Para tornar mais fácil de explicar, podemos considerar como fundos de investimento que estão cotados na Bolsa e que são negociados como se fossem ações. A grande vantagem são os baixos custos em comparação com os fundos de investimento tradicionais e o número de fundos disponíveis para investir dinheiro.

Guia sobre Como Investir em ETF, Poupar e Ganhar Dinheiro

Neste guia sobre ETF em português, vou falar sobre quais são os ETFs disponíveis, como escolher um ETF, como investir e a melhor corretora para investir neste produto financeiro. É tudo o que precisas de saber antes de investir. Também recomendo que leias os artigos como investir em ETFs e o ranking dos 30 ETFs mais populares.

Diversifica os teus investimentos. Se ainda não o fazes, está mais do que na hora de diversificar o teu dinheiro por vários investimentos. Nunca deves cometer o erro de ter um só investimento, mesmo que seja o mais rentável. Ao diversificar vais garantir que o teu dinheiro continua a crescer, porque existem vezes em que o investimento X pode ser mais rentável que o investimento Y.

Diversifica o teu dinheiro em ações, ETFs, criptomoedas, etc. Tu escolhes!

Antes de diversificar o dinheiro por vários investimentos, deves ter em conta quanto dinheiro tens disponível ou queres investir. Com 1.000€ não deves diversificar tanto, como se tivesses 5.000€ ou 10.000€.

Embora o mínimo para investir na Bolsa ou em ETFs seja de 100€, por cada ordem na maior parte das corretoras, eu recomendo um valor superior. Deves investir no mínimo entre 300€ a 500€, para que as comissões não tenham qualquer impacto e também possas ganhar dinheiro.

Não existem mais desculpas.

Atualmente existem vários investimentos disponíveis, para o qual não necessitas de ter uma fortuna na tua Conta Bancária, Pais ricos ou de ser o Cristiano Ronaldo.

Se és um daqueles investidores indeciso sobre onde investir dinheiro ou estás com dificuldade em escolher, nesta lista podes ver como está investido hoje o meu dinheiro:

Não dependo apenas de uma fonte de dinheiro extra. Mesmo que as ações tenham uma enorme desvalorização e as criptomoedas desvalorizem bastante, vou estar sempre a ganhar dinheiro. Todos os dias trabalho para que o meu rendimento extra mensal suba.

Bitcoin subiu +2.020% só em 2017. Investe desde 200€ em Bitcoins!

Agora, estou a preparar os meus próximos investimentos. Depois de investir em ETFs com dividendos, vou diversificar os meus investimentos.

Como escolher um ETF?

Existem centenas de ETF disponíveis, por isso mesmo, tens que saber como escolher um. Até podias escolher um aleatoriamente e ter sucesso, mas investir na Bolsa e em ETFs não é um jogo de sorte ou azar. Não é um casino. Convém saberes onde estás a investir dinheiro.

Nesta parte do artigo, vou te ajudar no processo de como escolher um ETF.

Na imagem abaixo, da plataforma DEGIRO, podes ver vários ETFs. É possível reduzir a lista de ativos, ao escolher a Bolsa, o tipo (ETF com ou sem comissão) e o fornecedor.

ETFs na plataforma DEGIRO

Primeiro que tudo, tens que aprender a ler os nomes dos ETFs. Caso contrário, vais perder bastante tempo a abrir cada ativo e ver qual é objetivo do ETF.

Lista ETFs na DEGIRO

A primeira palavra diz sempre respeito à empresa / fundo emissor do ETF. Por exemplo, o ETF iShares S&P 500 UCITS EFT (Dist) é da iShares, que pertence à empresa Blackrock. É uma das principais empresas de investimento a nível mundial. Já recomendei esta empresa nas minhas escolhas e já tive ações da Blackrock.

Além da Blackrock, também existem outras empresas populares com ETFs, como a Vanguard ou a Invesco (PowerShares).

ETFs degiro explicados

As outras palavras do nome do ETF podem indicar onde o dinheiro é investido, o índice acionista replicado, a divisa do ETF, etc. No caso do ETF iShares S&P 500 UCITS ETF (Dist), podes chegar à conclusão que replica o comportamento do índice S&P 500 (as 500 maiores empresas nos EUA) e os dividendos vão ser pagos em ações por causa do (Dist).

Não existe um padrão ou uma regra. Cada empresa segue o mesmo padrão, mas existem ETFs em que o seu título é vago.

Na aba Documentos, na plataforma DEGIRO, podes encontrar o PDF com todos os detalhes sobre o ativo.

Documentos dos ETFs disponíveis na DEGIRO

Para investir e ganhar dinheiro com ETFs, deves ter em consideração os seguintes aspetos:

  • Qual é o objetivo do ETF?
  • Retorno nos últimos anos (embora performance passada, não seja garantia de resultados futuros)
  • Volume de negociação
  • Fornecedor
  • Categoria de risco
  • Comissões

Estes são os principais aspetos a ter em conta, antes de investir dinheiro.

Qual é a melhor corretora para investir em ETF?

Para investir em ETFs podes usar uma corretora de Bolsa ou podes investir diretamente no site do Banco onde tens a tua conta bancária, no entanto, tenho que te avisar que cada Corretora ou Banco cobra valores diferentes, pela compra e venda de ETFs. Por isso, tens que ler o preçário antes de escolher através de que Corretora / Banco queres investir.

Eu optei por investir através da DEGIRO, porque tens as comissões mais baixas do mercado. Como invisto muito nas Bolsas dos EUA, consigo poupar uma pequena fortuna em comissões.

Investir em ETFs na DEGIRO

Além das comissões baixas praticadas pela DEGIRO, outra das vantagens são os ETFs com comissões grátis. Para ver quais são os ETFs sem comissões, na caixa Tipo tens que escolher Trackers (Gratuitos).

ETFs grátis na DEGIRO

Podes encontrar vários ETFs que vale a pena investir dinheiro.

Como investir em ETFs?

Comprar e vender ETFs através da corretora DEGIRO funciona exatamente da mesma maneira que comprar ações e vender. Abaixo mostro todos os passos para comprar ETFs. No artigo como vender ações na DEGIRO, podes encontrar os passos que tens de seguir para vender os teus ETFs.

1. Abrir uma conta na corretora DEGIRO. Se já tens uma conta DEGIRO, podes saltar para o passo seguinte.

2. No menu do topo, vai a Preços → Trackers (ETFs).

Como investir em ETFs na DEGIRO

3. Na lista de ETFs podes ordenar por Bolsa, Tipo, Fornecedor ou desativar a opção de Apenas produtos populares. Clica no nome do ETF para aceder a mais detalhes.

Como investir em ETFs na DEGIRO

4. Quando encontrares o ETF onde queres investir dinheiro, clica no botão verde C. O botão C está disponível na lista ou na página do ETF (na plataforma DEGIRO).

Como investir em ETFs na DEGIRO

5. Vai abrir uma nova janela. Aqui podes comprar o ETF. Escolhe a quantidade e o preço máximo que estás disposto a pagar. Deves introduzir um valor alguns cêntimos abaixo, para comprar o mais barato possível.

Como investir em ETFs na DEGIRO

6. Antes de validar o teu investimento, a plataforma vai mostrar os dados da ordem e as comissões estimadas. Para continuar, clica no botão verde.

Como investir em ETFs na DEGIRO

7. Se o ETF atingir ou ficar abaixo do valor introduzido no campo limite, a plataforma vai executar a compra do ETF e segundos depois vai estar disponível na tua conta DEGIRO.

Como já deves ter chegado à conclusão, investir dinheiro em ETFs na DEGIRO não é assim tão complicado, como parecia inicialmente. Também podes investir em ETFs no telemóvel.

Como funciona os impostos nos ETFs?

Como comprar ações e comprar ETFs funciona da mesma maneira, em termos fiscais, também é igual. Na declaração de IRS só tens que declarar depois de vender os ETFs. Por exemplo, se vendeste ETFs em 2017, tens que declarar no IRS 2017.

Na tabela da declaração, tens que introduzir o valor inicial, o valor final, as datas de compra e venda, e as comissões que foram pagas.

Tabela 9.2A do Quadro 9 do Anexo J do IRS 2016

No artigo IRS 2017 podes descobrir como declarar a venda de ETFs na Declaração de IRS.

Bons investimentos!

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Performance passada não é garantia de resultados futuros. Capital em risco.